Report 5003471 Abzinsung Forderungen

Für die Bilanzierung werden Forderungen abgezinst, die ein Zahlungsziel > 90 Tage haben. Zur Errechnung der Zinsen kann ein Zinssatz frei eingegeben werden. Ab dem eingegeben Stichtag erfolgt sie Zinsberechnung auf den Fälligkeitstag. Die Zinsen werden taggenau errechnet. Es wird der Report gedruckt, automatische Buchungen werden nicht erstellt.

Optionen

Stichtag Laufzeit

Beginn der Laufzeit (z.B. 01.01. eines Jahres) zur Berechnung der Laufzeit: von Stichtag bis Fälligkeitsdatum des Offenen Posten.

Stichtag Fälligkeit

Die Eingabe des Datums wird zur Ermittlung der heranzuziehenden OP' s für den Report genutzt.  Wenn Fälligkeitsdatum OP > Stichtag, kommt OP in die Liste.

Beispiel:

Stichtag Fälligkeit: 01.01.

Fälligkeitsdatum OP: 06.01., der OP wird für den Bericht selektiert. 

Zinssatz 

Angabe des gültigen Zinssatzes. 

Beispiel:

• Beginn der Laufzeit: 01.01.2020
• Fälligkeitsdatum : 31.12.2022 
• Betrag : 296,55 Soll Zeitraum : 2 Jahre / 364 Tage
• Faktor 2Jahre : 1/(1,055)² : 0,898452.. Faktor 3Jahre : 1/(1,055)³ : 0,851613... Differenz : 0,0468387.... ( 0,898452... - 0,851613..)
• Zeitanteil Diff. : 0,0468387../365*364 = 0,04671037
• Faktor : 0,898452.. - 0,0473518.. = 0,85714163
• Gegenwartswert : 252,58 ( 296,55 * 0,851093)
• Zinsbetrag : 296,55 - 252,39 = 43,97