Allgemeines

Gegenstand einer Warenkreditversicherung ist die Absicherung von Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen an gewerbliche Kunden im In- und Ausland gegen Zahlungsunfähigkeit.
Zwischen der Lieferung einer Ware oder Dienstleistung und ihrer Bezahlung liegen üblicherweise 30 bis 180 Tage. Solche Zahlungsziele führen zu Krediten, die der Lieferant seinen Kunden zur Verfügung stellt. Dies bindet Liquidität. Und je länger das Zahlungsziel ist, umso unkalkulierbarer wird das Risiko.
Eine Warenkreditversicherung schützt vor größeren Verlusten und trägt somit zur Stabilität des Unternehmens bei. Die Liquidität bleibt gesichert. Gewinneinbrüche werden minimiert.
Mit dem Modul 'Warenkreditversicherung' können die versicherten und bei Bedarf auch die unversicherten Risiken einfach und übersichtlich verwaltet werden. Die Warenkreditversicherung ist mandantenübergreifend.
Mit einem Knopfdruck kann man sich einen Überblick über die Bonität eines Kunden / eines Risikos verschaffen. Hierbei werden zusätzlich zu den Versicherungskreditlimits auch interne Kreditlimits und zusätzliche Sicherheiten berücksichtigt.
Bei der Betrachtung der Bonität werden sowohl die debitorischen als auch die kreditorischen OP-Salden herangezogen.

Einrichtung

Firmendaten

Unter Stammdaten, Einrichtung, Firmendaten, Register 'Allgemein' kann bei Bedarf eine 'WKV Versicherungsgesellschaft hinterlegt werden.

WKV Versicherungsgesellschaft

Ist hier eine Versicherungsgesellschaft hinterlegt, wird in der Warenkreditversicherung in der Risikoübersicht und Risikokarte fest auf diese Versicherungsgesellschaft gefiltert.
Des Weiteren werden die Berichte Zahlungserfahrung (ID 5143625), Überfällige Forderungen (ID 5143626) und Überschreitungsliste Kreditlimit (ID 5143634) fest auf diese Versicherungsgesellschaft gefiltert. 

Die Anzeige der Seite 'Bonität' ist ebenfalls auf diese Versicherungsgesellschaft gefiltert. 

Finanzbuchhaltung Einrichtung

Unter Stammdaten, Einrichtung, Einrichtung, Register Ergänzungen kann bestimmt werden, ob in der Debitorenkarte die Eingabe einer Versicherbarkeit notwendig ist.

WKV: Versicherbarkeit prüfen

Ist das Kennzeichen gesetzt, ist in der Debitorenkarte und/oder Debitorenübersicht im Feld 'Versicherbarkeit' zu hinterlegen, ob der Debitor nicht versicherbar, bedingt versicherbar bzw. versicherbar ist.
Ist das Kennzeichen nicht gesetzt, ist die Eingabe einer Versicherbarkeit nicht zwingend.

Debitorenkarte

Unter Stammdaten, Debitoren, Bearbeiten, Register Zahlung müssen die Versicherung und Risikonummer hinterlegt werden, damit der Debitor und seine Posten für die Warenkreditversicherung auswertungsfähig sind.

Versicherbarkeit

Hier kann bei Bedarf spezifiziert werden, ob der Debitor versicherbar, bedingt versicherbar oder nicht versicherbar ist.

• nicht versicherbar: Bei einer Versicherbarkeit 'nicht versicherbar' erfolgt keine Kreditlimitprüfung/-warnung.

Versicherung

Auswahl der Versicherung.

Risikonr.

Auswahl der Risikonummer.

Unter Stammdaten, Debitoren, Bearbeiten, Register Verkauf kann ein Kreditlimit pro Debitor hinterlegt werden.

Kreditlimit (MW)

Eingabe eines Kreditlimits.
Dieses Feld kann auch aus dem Risiko heraus über die Action unter Ausführen, 'Kreditlimit übertragen' im Debitoren gefüllt werden.
Ist in der Debitoren Verkauf Einrichtung, Register Allgemein im Feld "Kreditlimitwarnung" hinterlegt, dass beim Buchen das Kreditlimit, der fällige Saldo oder beides geprüft werden soll, dann wird ggf. eine Meldung angezeigt, die den aktuellen Status des Debitors bzgl. Saldo, Betrag und Kreditlimitinformationen zusammenfasst. 
Bei einer Versicherbarkeit 'nicht versicherbar' erfolgt keine Kreditlimitprüfung/-warnung.

Bonität

Über die Aktion in der Debitorenübersicht, Vorbereiten, 'Bonität' kann in die Bonität verzweigt werden.

Menübutton Funktion, Risikoinfos nachtragen

Über den Menübutton 'Funktion' kann Versicherung/Risiko in die Posten nachgetragen und bei Bedarf kann ein Risiko angelegt werden.

Versicherung / Risiko in Posten nachtragen

Mit dieser Funktion werden nachträglich bei allen (offenen und geschlossenen) Posten die Versicherung und Risikonummer nachgetragen. Hinweis: Diese Funktion kann auch aus den Debitorenposten über den Menübutton 'Debitor, Versicherung / Risiko nachtragen' aufgerufen werden.

Risiko anlegen

Mit dieser Funktion wird automatisch ein Risiko (Risikonummer = Adressnummer) angelegt und die neu angelegte Risikonummer übernommen.
Es wird dabei geprüft, ob bei der Adressnummer eine 'Adressnr. der Zentrale' hinterlegt ist. Wenn ja, wird ein Risiko mit Risikonummer = Adressnummer der Zentrale angelegt und übernommen.
Ist das Risiko bereits angelegt, kommt ein entsprechender Hinweis und die Risikonummer kann manuell übernommen/hinterlegt werden.

WKV Einrichtung

Unter Stammdaten, Einrichtung, Zu einzelnen Modulen, WKV Einrichtung kann bestimmt werden, ob beim Risiko/bei der Bonität ermittelte oder gebuchte Posten und diese nach Niederlassung getrennt angezeigt werden sollen.

Verarbeitungsoption

Auswahl, ob beim Risiko/in der Bonität, in der Überschreitungsliste und in der Meldeliste alle oder nur gekennzeichnete Posten berücksichtigt werden sollen.

• Gebuchte Posten: Es werden alle Posten, die eine entsprechende Kennung 'Versicherung' und 'Risikonr.' haben, berücksichtigt.
• Ermittelte Posten: Es werden alle Posten, die eine entsprechende Kennung 'Versicherung' und 'Risikonr.' haben, berücksichtigt und zusätzlich werden noch die zugehörigen Debitoren-Posten berücksichtigt, die keine oder eine andere Kennung haben.

Beispiel:
Bei dem Debitoren A sind eine Versicherung 'Hermes' und das Risiko '4711' hinterlegt. Die Rechnung 1 hat ebenso die Kennung, die Rechnung 2 keine und bei Rechnung 3 ist das Risiko '4712' hinterlegt.
Ist die Verarbeitungsoption mit 'Gebuchte Posten' geschlüsselt, wird die Rechnung 1 beim Risiko 4711 und Rechnung 3 beim Risiko 4712 ausgewiesen; Rechnung 2 wird nicht berücksichtigt.
Ist die Verarbeitungsoption mit 'Ermittelte Posten' geschlüsselt, wird alle 3 Rechnungen beim Risiko 4711 und die Rechnung 3 zusätzlich beim Risiko 4712 berücksichtigt.

OP Anzeige nach NL

Ist das Kennzeichen gesetzt, werden in der Bonität in der Auflistung die OP-Salden pro Debitor getrennt nach Niederlassung angezeigt.

OP Saldo: Anzahlungen berücksichtigen

Ist das Kennzeichen nicht gesetzt, werden bei der Ermittlung der OP Salden (Risiko, Bonität, Überschreitungsliste, Meldeliste) alle offenen Posten berücksichtigt.
Ist das Kennzeichen gesetzt, werden bei der Ermittlung der OP Salden (Risiko, Bonität, Überschreitungsliste, Meldeliste) keine Anforderungen, aber Anzahlungen und negative Anzahlungen berücksichtigt. Hinweis: In der Bonität werden im Lookup die Anzahlungen incl. negativer Anzahlungen separat ausgewiesen.

Letzte Aktualisierung BT

Bei Einsatz NEVARIS Bautechnik können die nicht fakturierten Lieferscheine per Windows Scheduler in die WKV übernommen und in der Bonität angezeigt werden. In diesem Feld wird das Datum der letzten Aktualisierung angezeigt.

Versicherungsgesellschaft

Unter Stammdaten, Versicherungsgesellschaft können die Daten der Versicherungsgesellschaften und deren Kreditziel und Kreditlimit gepflegt werden. Über den Button im Register Aktionen 'Risiken' kann in die Risiken (Risiko Übersicht) verzweigt werden. 

Risiko

Unter Stammdaten, Einrichtung, Zu einzelnen Modulen, Risiko Übersicht werden die Risiken mit ihren Versicherungs- und Kreditdaten gepflegt. Die Risikodaten sind Basis für die Bonität.

Risiko Übersicht

Es werden alle angelegten Risiken in einer Übersicht angezeigt.
Es kann nach Versicherungsgesellschaft, Versicherungsart (unversichert, pauschal, benannt), Risiko Kennung (frei zu definieren), Versicherungsbeginn/-ende und nach einem NL-Gruppenfilter selektiert werden.

NL-Gruppenfilter

Niederlassungen können einer Gruppe zugeordnet werden. Wenn die Risiko-Übersicht für bestimmte Niederlassungs-Gruppen angezeigt werden soll, kann hier die gewünschte NL-Gruppe gewählt werden.

Freies Limit Risiko

Das Feld 'Freies Limit Risiko' ist ein ungefiltertes Feld und wird aus dem WKV Kreditlimit + Internes Kreditlimit + Zusätzliche Sicherheit ./. OP-Saldo deb. ermittelt.

Freies Limit gefiltert auf NL-Gruppe

Das Feld 'Freies Limit gefiltert auf NL-Gruppe' ist ein gefiltertes Feld (Filter 'NL-Gruppenfilter').
Wenn nach einer Niederlassungs-Gruppe gefiltert wird, wird hier der entsprechende Wert 'gespeichert' und angezeigt.

Die Wert-Spalten werden mit Programmaufruf nicht aktualisiert, da es sich um eine mandantenübergreifende Verarbeitung handelt, die einige Zeit in Anspruch nehmen kann.
Auf Wunsch können die OP Salden aber mit dem Button OP-Salden berechnen neu berechnet werden. Ebenso kann die Aktualisierung in die Zeitsteuerung integriert werden.
Mit der Aktualisierung werden die Aktualisierungsdaten (Benutzer, Datum, Zeit) pro Risiko gespeichert. Die Spalten können bei Bedarf eingeblendet werden.
Die Risiko Übersicht kann nach den Schlüsselfeldern Versicherung/Risiko, Suchbegriff und Adressnr. sortiert werden.
Wenn eine andere Sortierung, z.B. nach 'Freies Limit Risiko' oder 'Freies Limit NL-Gruppe' benötigt wird, kann über dieses Icon eine Arbeitsdatei der Risiko Übersicht aufgebaut werden.

Arbeitsdatei

In der Arbeitsdatei kann nach den folgenden Kriterien sortiert werden:

• Freies Limit Risiko
• Freies Limit NL-Gruppe
• WKV Kreditlimit, Internes Kreditlimit, Zusätzliche Sicherheit, Freies Limit NL-Gruppe, Freies Limit Risiko
• OP-Saldo deb.
• OP-Saldo kred.
• Risiko Kennung
• EWB-Betrag
• Umsatz lfd. Jahr, Umsatz Vorjahr
• Umsatz Vorjahr, Umsatz lfd. Jahr Hinweis: In der Risiko Arbeitsdatei kann der 'NL-Gruppenfilter' nicht gewechselt werden.

Des Weiteren kann für die Ermittlung der OP-Salden und Umsätze ein Stichtag vorgegeben werden.

Stichtag

Eingabe, per wann die OP-Salden und Umsätze ermittelt, gespeichert und angezeigt werden sollen.

Betragsfelder aktualisieren

Auswahl, ob und in welchem Umfang die Betragsfelder (OP-Saldo deb. und kred., Umsatz lfd. Jahr und Vorjahr) aktualisiert werden sollen.

• gefiltert: Es werden die gefilterten Risiken per Stichtag aktualisiert. Dadurch kann sich, wenn auf einzelne Risiken gefiltert wurde, die Laufzeit erheblich verringern. Achtung: Wenn kein Risiko-Filter gewählt wurde, sollte dieses Kennzeichen nicht gesetzt werden, da sich die Laufzeit dadurch extrem verschlechtern würde.
• alle: Es werden alle Risiken, unabhängig davon, ob gefiltert wurde, aktualisiert.
• nein: Die Betragsfelder werden nicht aktualisiert.

In der Arbeitsdatei werden im oberen Teil die Filtereinstellungen und der Stichtag angezeigt.
Über den Bonität-Button im Register Aktionen kann in die Bonität verzweigt werden.

Risiko Karte

In der Risiko Karte werden die Risiken pro Versicherungsgesellschaft gepflegt. Im unteren Teil wird die Historie (Veränderungen) des ausgewählten Risikos angezeigt.

Versicherung

Anzeige der in der Risiko Übersicht ausgewählten Versicherung.

Risikonr.

Eingabe der Risikonummer (frei wählbarer Code). 

Bemerkung

Durch Anklicken Action Bemerkungen im Register Vorbereiten können Bemerkungen zum Risiko erfasst/angezeigt werden.

Bezeichnung/Bezeichnung2

Eingabe einer Bezeichnung und einer Zusatzbezeichnung. 

Kundennr. des Versicherers

Zur Information kann eine Kundennummer, unter der das Risiko bei der Versicherungsgesellschaft geführt wird, hinterlegt werden.

Suchbegriff

Der Suchbegriff wird automatisch aus der Bezeichnung generiert und kann bei Bedarf geändert werden.

Adressnr.

Wenn dem Risiko eine Adressnummer zugeordnet werden kann, ist diese hier zu hinterlegen. 

Sperrhinweis

Ist in der zuvor hinterlegten Adresse ein Sperrhinweis hinterlegt, wird dieser hier angezeigt.

Versicherungsbeginn

Eingabe des Versicherungsbeginns.

Versicherungsende

Eingabe des Versicherungsendes.

Versicherungsart

Auswahl einer Versicherungsart. In der Risiko Übersicht kann über die Versicherungsart gefiltert werden.

• unversichert: Hierüber können unversicherte Risiken gekennzeichnet werden.
• pauschal: Risiken, die pauschal versichert werden, können mit dieser Option gekennzeichnet werden.
• benannt Option für Risiken, die einzeln (und somit benannt) versichert sind.

Risiko Kennung

Über den Lookup können freie Codes, zur Kennzeichnung von Risiken, vergeben werden; z. B. 'IV' für Insolvent oder 'KZÜ' für Kreditzielüberschreitung.

WKV Kreditlimit

Anzeige des Kreditlimits, welches von der Versicherung gewährt wurde. Die Pflege des WKV Kreditlimits erfolgt in einer separaten Tabelle, welche über den Lookup aufgerufen werden kann.
Bei Neuanlagen wird das Kreditlimit, welches bei der Versicherungsgesellschaft hinterlegt ist, ohne NL-Gruppe vorgeschlagen.
Dieses Kreditlimit kann über die Funktion 'Kreditlimit in Debitoren übertragen' in den/die Debitoren in das Feld 'Kreditlimit (MW)' (Register Verkauf) übergeben werden. 

Internes Kreditlimit

Anzeige eines internen Kreditlimits.

Zusätzliche Sicherheit

Anzeige einer zusätzlichen Sicherheit.

Kreditziel

Eingabe eines Kreditziels, welches von der Versicherung gewährt wurde. Es wird das Kreditziel, welches bei der Versicherungsgesellschaft hinterlegt ist, vorgeschlagen.

OP Saldo debitorisch

Anzeige der Summe der OP Salden (per heute) der dem Risiko zugehörigen Debitoren.
Einbehalte werden bei der Ermittlung der OP Salden berücksichtigt.

NL Gruppe

Niederlassungen können einer Gruppe zugeordnet werden. Wenn die Risiko-Karte für bestimmte Niederlassungs-Gruppen angezeigt werden soll, kann hier die gewünschte NL-Gruppe gewählt werden.

Keine autom. Änderung

Ist das Kennzeichen gesetzt, wird beim Aktualisieren aus der Zahlungserfahrung das Risiko nicht automatisch geändert.
Ist das Kennzeichen nicht gesetzt, wird beim Aktualisieren aus der Zahlungserfahrung das Risiko berücksichtigt (siehe dazu Beschreibung 'Report 5143625 Zahlungserfahrung', Kennzeichen 'Risiken aktualisieren' weiter unten in diesem Dokument).

Antragsdatum

Eingabe des Datums der Antragstellung.

Ablaufdatum

Eingabe eines Ablaufdatums.

Meldedatum

Eingabe eines Meldedatums an die Versicherung.

Kreditziel in Monaten

Eingabe eines monatlichen Kreditziels.

Ausschlussfrist

Eingabe einer Datumsformel zur Berechnung der Ausschlussfrist.
Beispiel:
Eingabe 88T, Rechnung vom 24.08., fällig nach 30 Tagen plus 28 Tage Kreditziel plus 30 Tage bis zur Ausschlussfrist. Datum der Ausschlussfrist ist dann der 20.11.  

Selbstbeteiligung % Selbstbeteiligung mind. ab

Frei definierbar.

Historie

Wird ein Risiko verändert, werden in der Historie alle Daten vor der Änderung gespeichert. Somit ist die Veränderung die 'Differenz' zwischen den einzelnen Sätzen bzw. aus dem letzten Satz und dem Risiko-Kopfsatz.
Ist das Kennzeichen 'Autom. geändert' gesetzt, ist die Änderung durch die Zahlungserfahrung erfolgt. 

Die Historie kann aus der Risiko Übersicht oder Bonität, Menüband, Auswerten über die Aktion Risiko Historie bzw. Historie aufgerufen werden.
Sie wird aber auch direkt in der Risiko Karte angezeigt.

WKV Kreditlimit

In dieser Tabelle erfolgt die Pflege des WKV Kreditlimits. Das WKV Kreditlimit kann nach NL-Gruppen getrennt erfasst werden. 

Internes Kreditlimit

Das Interne Kreditlimit kann über den Lookup oder über die Aktion unter Auswerten im Menüband der Risiko Karte oder Bonität aufgerufen werden.
Bei Bedarf kann zusätzlich zum WKV Kreditlimit ein 'Internes Kreditlimit' hinterlegt werden. Im Risiko wird das interne Kreditlimit zur Information angezeigt, in der Bonität wird das interne Kreditlimit angezeigt und bei der Berechnung des freien Limits berücksichtigt.
Das interne Kreditlimit kann zeitlich begrenzt erfasst werden und wird entsprechend beim freien Limit berücksichtigt.

Zusätzliche Sicherheit

Die Zusätzliche Sicherheit kann über den Lookup oder über die Aktion unter Auswerten im Menüband der Risiko Karte oder Bonität aufgerufen werden.
Bei Bedarf kann zusätzlich zum WKV Kreditlimit eine zusätzliche Sicherheit hinterlegt werden. Im Risiko wird die zusätzliche Sicherheit zur Information angezeigt, in der Bonität wird die zusätzliche Sicherheit angezeigt und bei der Berechnung des freien Limits berücksichtigt.
Die zusätzliche Sicherheit kann zeitlich begrenzt erfasst werden und wird entsprechend beim freien Limit berücksichtigt.
Des Weiteren ist es möglich, pro Zeile eine Dokument-ID zu hinterlegen und das archivierte Dokument anzuzeigen (Aktion Dokument anzeigen im Menüband unter Auswerten).

Funktion 'Kreditlimit in Debitoren übertragen'

Aus der Risiko Übersicht und Karte kann über den Funktionsbutton 'Kreditlimit in Debitoren übertragen' das WKV Kreditlimit des Risikos in die zugehörigen Debitoren in das Feld 'Kreditlimit' (Register Verkauf) übergeben werden.
Bei den Debitoren, die in roter Schrift angezeigt werden, ist kein oder ein vom Risiko abweichendes Kreditlimit vorhanden. In der Spalte 'Kreditlimit' wird das jetzige, nicht das zu übertragende Debitoren-Limit angezeigt.

Vorgehensweise: Zuerst sind die Debitoren, bei denen das neue/geänderte Risiko-Kreditlimit übergeben werden soll, mit der Satzmarkierung (Aktion Markieren im Menüband, Auswählen) zu markieren. Anschließend sind mit dem Funktionsbutton die Kreditlimits zu übertragen.
Die Hinweismeldung ist mit 'Ja' zu bestätigen.

Bonität

Die Bonität kann aus der Debitorenkarte (Stammdaten, Debitoren, Menüband Vorbereiten, Bonität), aus den Debitorenposten (Posten, Debitorenposten, Menüband Vorbereiten, Bonität) oder aus der Risiko Karte (Menüband Vorbereiten, Action Bonität) aufgerufen werden. Die OP-Daten und die Umsatzzahlen sollten nach Aufruf des Buttons OP-Salden berechnen aktualisiert werden.

Bonität Kopfdaten

Versicherung

Anzeige der Versicherungsgesellschaft.

Risikonr.

Anzeige der Risikonummer.

Bemerkung

Durch Anklicken der Aktion Bemerkungen im Menüband unter Vorbereiten zu Bonität/zum Risiko können Bemerkungen zur Bonität und/oder zum Risiko erfasst/angezeigt werden.

Bezeichnung/Bezeichnung2

Anzeige der Bezeichnung und Zusatzbezeichnung.

Kundennr. des Versicherers

Anzeige einer Kundennummer, unter der das Risiko bei der Versicherungsgesellschaft geführt wird.

Adressnr.

Anzeige einer Adressnummer.
Ist in der Adresse ein Sperrhinweis hinterlegt, wird dieser neben der Adressnummer in roter Schrift angezeigt. 

Versicherungsbeginn

Anzeige des Versicherungsbeginns.

Versicherungsende

Anzeige des Versicherungsendes. Ist das Versicherungsende überschritten (Arbeitsdatum > Versicherungsende), wird das Versicherungsende in roter Schrift angezeigt.

Versicherungsart

Anzeige/Eingabe der Versicherungsart. In den Auswertungen der positiven und negativen Zahlungserfahrung werden die Versicherungsarten geprüft.

Risiko Kennung

Anzeige/Eingabe einer Risiko Kennung.

Aktualisierungsbenutzer/Aktualisierungsdatum/Aktualisierungszeit

Anzeige, wann und durch wen die letzte OP-Salden-Aktualisierung erfolgt ist.

Letzte Aktualisierung BT

Bei Einsatz NEVARIS Bautechnik können die nicht fakturierten Lieferscheine per Windows Scheduler in die WKV übernommen und in der Bonität angezeigt werden. In diesem Feld wird das Datum der letzten Aktualisierung angezeigt.

WKV Kreditlimit

Anzeige des WKV Kreditlimits.

Internes Kreditlimit

Anzeige des internen Kreditlimits.

Zusätzliche Sicherheit

Anzeige der zusätzlichen Sicherheit. Die Pflege des WKV Kreditlimits, des internen Kreditlimits und der zusätzlichen Sicherheit kann über den Lookup oder über den Menübutton Bonität erfolgen.

OP-Saldo debitorisch

Anzeige der Summe der OP Salden (per heute) der dem Risiko zugehörigen Debitoren.
Über den Lookup können die zugehörigen offenen Posten angezeigt werden. Einbehalte werden im OP Saldo berücksichtigt.

Nicht fakt. Lieferscheine BT

Bei NEVARIS Bautechnik können die noch nicht fakturierten Lieferscheine per Windows Scheduler in die WKV übernommen werden. In diesem Feld wird die Summe der noch nicht fakturierten Lieferscheine für dieses Risiko angezeigt. Über den Lookup können die einzelnen Sätze dazu angezeigt werden.

Freies Limit Risiko

Anzeige des freien Limits (ungefiltert).
Das freie Limit ermittelt sich aus dem WKV Kreditlimit + Internes Kreditlimit + Zusätzliche Sicherheit abzüglich des OP-Saldo debitorisch.
Wenn der OP-Saldo debitorisch größer ist als die Summe der Kreditlimits (WKV Kreditlimit + Internes Kreditlimit + Zusätzliche Sicherheit), dann ist das Kreditlimit überschritten. Ist der OP-Saldo debitorisch kleiner als die Summe der Kreditlimits, ist das Kreditlimit unterschritten.

Freies Limit NL-Gruppe

Anzeige des freien Limits gefiltert auf die unten auszuwählende NL Gruppe.
Das freie Limit ermittelt sich aus den gefilterten Werten des WKV Kreditlimit + Internes Kreditlimit + Zusätzliche Sicherheit abzüglich des gefilterten OP-Saldo debitorisch.
Wenn der OP-Saldo debitorisch größer ist als die Summe der Kreditlimits (WKV Kreditlimit + Internes Kreditlimit + Zusätzliche Sicherheit), dann ist das Kreditlimit überschritten. Ist der OP-Saldo debitorisch kleiner als die Summe der Kreditlimits, ist das Kreditlimit unterschritten.

NL Gruppe

Niederlassungen können einer Gruppe zugeordnet werden. Wenn die Bonitätswerte für bestimmte Niederlassungs-Gruppen angezeigt werden sollen, kann hier die gewünschte NL-Gruppe gewählt werden. Hinweis: Mit Verlassen des Feldes werden die Werte (WKV Kreditlimit, Internes Kreditlimit, Zusätzliche Sicherheit, OP-Saldo debitorisch, OP-Saldo kreditorisch und die Umsatzzahlen) aktualisiert. Ebenso werden die Zeilen der Bonität Auflistung auf die NL Gruppe gefiltert.

Bonität Auflistung

Hier werden die Debitoren mit ihren OP Salden und Umsätzen angezeigt, die dem Risiko zugeordnet sind.
Ist in der WKV Einrichtung das Kennzeichen 'OP Anzeige nach NL' gesetzt, werden hier die OP Salden unterteilt nach Niederlassungen angezeigt.
Ist in der WKV Einrichtung als Verarbeitungsoption 'Gebuchte Posten' hinterlegt, werden alle Posten, die eine entsprechende Kennung 'Versicherung' und 'Risikonr.' haben, berücksichtigt.
Ist in der WKV Einrichtung als Verarbeitungsoption 'Ermittelte Posten' hinterlegt, werden alle Posten, die eine entsprechende Kennung 'Versicherung' und 'Risikonr.' haben, berücksichtigt und zusätzlich werden noch die zugehörigen Debitoren-Posten ausgewertet, die keine oder eine andere Kennung haben.

Beispiel:
Bei dem Debitor A sind eine Versicherung 'Hermes' und das Risiko '4711' hinterlegt. Die Rechnung 1 hat ebenso die Kennung, die Rechnung 2 keine und bei Rechnung 3 ist das Risiko '4712' hinterlegt.
Ist die Verarbeitungsoption mit 'Gebuchte Posten' geschlüsselt, wird die Rechnung 1 beim Risiko 4711 und Rechnung 3 beim Risiko 4712 ausgewiesen; Rechnung 2 wird nicht berücksichtigt.
Ist die Verarbeitungsoption mit 'Ermittelte Posten' geschlüsselt, wird alle 3 Rechnungen beim Risiko 4711 und die Rechnung 3 zusätzlich beim Risiko 4712 berücksichtigt.
Ist in der WKV Einrichtung das Kennzeichen 'OP Saldo: Anzahlungen berücksichtigen' gesetzt, werden bei der Ermittlung der OP Salden keine Anforderungen, aber Anzahlungen und negative Anzahlungen berücksichtigt. 

Mandant

Anzeige des Mandanten.

Debitornr.

Anzeige der Debitorennummer.

Name

Anzeige des Debitorennamens.

OP Saldo deb.

Anzeige des OP Saldos des Debitoren per heute.

OP Saldo kred.

Anzeige des kreditorischen OP Saldos.

Es werden hierbei die Kreditoren berücksichtigt, die die gleiche Adresse wie der Debitor haben; diese könnte ggf. von der Adresse des Risikos abweichen.

EWB-Betrag

Anzeige gebuchten Einzelwertberichtigungen (Rechnungsabstriche) gem. EWB-Betrag aus den Posten.

Nicht fakt. Lieferscheine BT

Bei Einsatz NEVARIS Bautechnik können die noch nicht fakturierten Lieferscheine per Windows Scheduler in die WKV übernommen werden. In diesem Feld wird die Summe der noch nicht fakturierten Lieferscheine pro Debitor für dieses Risiko angezeigt. Über den Lookup können die einzelnen Sätze dazu angezeigt werden.

Umsatz lfd. Jahr / Umsatz Vorjahr

Anzeige des Umsatzes des laufenden und des vorherigen Geschäftsjahres (ohne Einbehalte) des Debitoren. 

Ort

Anzeige des Ortes des Debitors.

Adressnr. des Debitors

Anzeige der Adressnummer des Debitors.

OP Saldo debitorisch

Anzeige der Summe der debitorischen OP-Salden.

OP Saldo kreditorisch

Anzeige der Summe der kreditorischen OP Salden.
Es werden hierbei die Kreditoren berücksichtigt, die die gleiche Adresse wie der Debitor haben; diese könnte ggf. von der Adresse des Risikos abweichen.

Posten Übersicht

Aus der Bonität heraus können für die OP Salden und Umsatzzahlen die betreffenden Posten angezeigt werden. 

Fälliger Saldo

Anhand der Action Saldo berechnen im Menüband unter Ausführen kann der fällige Saldo per heute ermittelt und angezeigt werden.
Es werden dabei alle Posten berücksichtigt, deren Fälligkeitsdatum kleiner oder gleich dem Tagesdatum ist.

Auftragswerte anzeigen

Über die Action Auftragswerte anzeigen unter Verwalten im Menüband des Registers Debitoren der Bonität können zur Information die Kostenstellen-Auftrags- und Nachtragswerte angezeigt werden.
Die Aktualisierung dieser Tabelle erfolgt über die Zeitsteuerung, Prozessname 'Bonität Auftragswerte' (Prozess 5003349). Bei der Aktualisierung werden aus der Tabelle KSt-Planwerte die Sätze, bei denen als 'Bedeutung Betrag' die Option 'Auftragswert' bzw. 'Nachtragswert' hinterlegt ist, in die neue Tabelle übertragen. Mit dem Generieren wird anhand der Kostenstelle aus dem Kostenstellensatz die Debitorennr. ermittelt und anhand derer das Risiko bestimmt. Des Weiteren werden aus der Kostenstelle die Daten 'Baubeginn' und 'Vorauss. Bauendedatum' ermittelt.
Bei Einsatz NEVARIS Bautechnik können die BT-Auftragswerte ebenfalls in diese Tabelle übergeben und angezeigt werden. Hinweis: Die Auftragswerte, bei denen das Jahr des 'Vorauss. Bauendedatum' kleiner als das Jahr des Arbeitsdatum ist, werden nicht angezeigt. Auftragswerte ohne 'Vorauss. Bauendedatum' werden grundsätzlich angezeigt.

Auswertungen

Report 5003397 WKV in Posten anpassen

Mit diesem Report besteht die Möglichkeit, zuerst nur die fehlerhaften Posten anzeigen zu lassen. Danach kann entschieden werden, ob die Posten modifiziert werden sollen, d.h. hier wird die fehlende Versicherungsinformation in die entsprechende Debitorenkarte geschrieben.

Report 5003395 WKV Ausschlussstart

Mit diesem Report gibt es die Möglichkeit, die Debitoren OPs auszudrucken, die ab dem ausgewählten Zeitraum keinen Versicherungsschutz mehr haben.

Report 5003398 Überfälligkeitsstart

Mit diesem Report bietet die Möglichkeit, die Debitoren OPs auszudrucken, die ab dem ausgewählten Zeitraum der Versicherung gemeldet werden müssten.

Report 5143625 Zahlungserfahrung

Bei dem Report 5143625 'Zahlungserfahrung' werden Zahlungen zu geschlossenen Posten ausgewertet. Es wird dabei das Zahldatum mit dem Beleg- oder Fälligkeitsdatum zzgl. des Kreditziels verglichen. Es wird das Kreditziel aus dem Risiko ausgewertet. Ist im Risiko kein Kreditziel hinterlegt, wird das Kreditziel aus der Versicherungsgesellschaft berücksichtigt.
In der WKV Einrichtung kann über die Verarbeitungsoption bestimmt werden, ob bei der Auswertung alle geschlossenen Posten oder nur die geschlossenen Posten berücksichtigt werden, bei denen eine Risiko- und Versicherungskennung im OP vorhanden ist.
Gutschrifts-'Zahlungen' und Zahlungen auf Posten mit einer Belegart 'blank' werden bei der Zahlungserfahrung nicht berücksichtigt.

• Positive Zahlungserfahrung
  Ist das Zahldatum kleiner oder identisch mit dem Beleg- oder Fälligkeitsdatum + Kreditziel, dann handelt es sich um eine positive Zahlungserfahrung.
  Beim 'Risiken aktualisieren' werden bei einer positiven Zahlungserfahrung unversicherte Risiken auf die Versicherungsart 'pauschal' und auf das neue Versicherungsende und die neue Risikokennung geändert.
  Bei pauschal versicherten Risiken wird das neue Versicherungsende übernommen.
  Bei benannten Risiken erfolgt keine Änderung.
• Negative Zahlungserfahrung
  Ist das Zahldatum größer als das Beleg- oder Fälligkeitsdatum + Kreditziel, dann handelt es sich um eine negative Zahlungserfahrung.
  Risiken mit einer negativen Zahlungserfahrung bekommen beim 'Risiken aktualisieren' das heutige Datum als neues Versicherungsende.

Der Report für die Zahlungserfahrung kann nach den Risiko-/Bonitäts-Feldern selektiert werden.

Über die Request Page des Reports können weitere Einstellungen und Optionen gewählt werden.

Bewertungsauswahl

Auswahl, für welche Risiken die Auswertung erfolgen soll.

• alle: Es werden alle Risiken ausgedruckt.
• nur positive: Es werden nur positive Risiken berücksichtigt.
• nur negative: Es werden nur negative Risiken berücksichtigt.

ab Neuanlagedatum

Eingabe des Neuanlagedatums ab dem Zahlungen geprüft werden sollen. Es wird dabei das Neuanlagedatum der Zahlungsposten ausgewertet.
Beispiel:
Die letzte Zahlungserfahrungsauswertung wurde am 31.12.2021 durchgeführt. Es sollen alle Zahlungen, die ab dem Zeitpunkt gebucht worden sind, berücksichtigt werden. In diesem Fall ist 'ab Neuanlagedatum' der 01.01.2022 zu hinterlegen.

Mindestbetrag

Eingabe eines Betrags, ab dem Rechnungen (OP-Referenz zum Zahlungsposten) berücksichtigt werden sollen.
Beispiel:
Es wurde mit der Versicherung vereinbart, dass lediglich Rechnungen ab 1000,00 EUR für die Zahlungserfahrung betrachtet/ausgewertet werden sollen. In diesem Fall ist hier 1000,00 einzugeben. 

Basis für Zahldatum

Auswahl, auf welchem Datum die Kreditzielfälligkeit ermittelt werden soll und somit Basis für den Vergleich mit dem Zahldatum ist.

• Belegdatum: Die Kreditzielfälligkeit wird anhand des Belegdatums ermittelt.
• Fälligkeitsdatum: Die Kreditzielfälligkeit wird anhand des Fälligkeitsdatums ermittelt.
• urspr. Fälligkeitsdatum: Die Kreditzielfälligkeit wird anhand der ursprünglichen Fälligkeit ermittelt.

Einzelnachweis

Auswahl, ob und wenn ja, in welchem Umfang die einzelnen Posten ausgedruckt werden sollen.

• nie: Es werden grundsätzlich keine einzelnen Posten gedruckt.
• nur für pos. Bewertung: Es werden lediglich die Posten eines Risikos mit einer positiven Zahlungserfahrung gedruckt.
• nur für neg. Bewertung: Es werden lediglich die Posten eines Risikos mit einer negativen Zahlungserfahrung gedruckt.
• immer: Es werden alle Posten einzeln ausgedruckt.

neues Versicherungsende

Eingabe des neuen Versicherungsendes für eine positive Zahlungserfahrung.
Das neue Versicherungsende wird bei 'Risiken aktualisieren' bei den unversicherten und pauschalen Risiken mit einer positiven Zahlungserfahrung in die Risiken übernommen.

neue Risiko Kennung

Wenn das Kennzeichen 'Risiken aktualisieren' gesetzt ist, dann wird bei unversicherten Risiken mit einer positiven Zahlungserfahrung das 'neues Versicherungsende' gesetzt, das Kreditlimit aus der Versicherungsgesellschaft übernommen, die Versicherungsart auf 'pauschal' und zusätzlich die ausgewählte 'neue Risiko Kennung' übernommen.

Risiken aktualisieren

Ist das Kennzeichen gesetzt, werden mit dem Report bei den unversicherten Risiken mit einer positiven Zahlungserfahrung ein 'neues Versicherungsende' gesetzt, die Versicherungsart auf 'pauschal' geändert und das Kreditlimit aus der Versicherungsgesellschaft übernommen. Bei den pauschalen Risiken mit einer positiven Zahlungserfahrung wird ein 'neues Versicherungsende' gesetzt und das Kreditlimit aus der Versicherungsgesellschaft übernommen. Bei den Risiken mit einer negativen Zahlungserfahrung wird das Tagesdatum als Versicherungsende gespeichert. 

Ist das Kennzeichen nicht gesetzt, werden keine Daten in den Risiken geändert.

OPs aktualisieren

Ist das Kennzeichen gesetzt, werden für alle Versicherungen/Risiken die OPs (Salden, Umsätze) aktualisiert.

Report 5143626 Überfällige Forderungen

Bei dem Report 5143626 'Überfällige Forderungen' werden alle Risiken aufgelistet, die in Zukunft oder per heute eine negative Zahlungserfahrung hätten bzw. haben. Es werden die offenen Posten (Rechnungen und Schlussrechnungen) per Stichtag ausgewertet und dabei wird das Stichtagsdatum mit dem Beleg- oder Fälligkeitsdatum zzgl. des Kreditziels verglichen.
Es wird das Kreditziel aus dem Risiko ausgewertet. Ist im Risiko kein Kreditziel hinterlegt, wird das Kreditziel aus der Versicherungsgesellschaft berücksichtigt.
In der WKV Einrichtung kann über die Verarbeitungsoption bestimmt werden, ob bei der Auswertung alle offenen Posten oder nur die offenen Posten berücksichtigt werden, bei denen eine Risiko- und Versicherungskennung im OP vorhanden ist.
Gutschriften, Posten mit der Belegart 'blank' und Anforderungen werden nicht berücksichtigt.

Über die Request Page des Reports können weitere Einstellungen und Optionen gewählt werden.

Der Report kann nach den Risiko-/Bonitäts-Feldern selektiert werden.

Stichtag

Auswahl, per wann (heute oder in Zukunft) die überfälligen Forderungen ausgewertet werden sollen.

Mindestbetrag

Eingabe eines Betrags, ab dem offene Posten berücksichtigt werden sollen.
Beispiel: Es wurde mit der Versicherung vereinbart, dass lediglich Rechnungen ab 1000,00 EUR betrachtet/ausgewertet werden sollen. In diesem Fall ist hier 1000,00 einzugeben.

Basis für Fälligkeit

Auswahl, auf welchem Datum die Kreditzielfälligkeit ermittelt werden soll und somit Basis für den Vergleich mit dem Stichtag ist.

• Belegdatum: Die Kreditzielfälligkeit wird anhand des Belegdatums ermittelt.
• Fälligkeitsdatum: Die Kreditzielfälligkeit wird anhand des Fälligkeitsdatums ermittelt.
• urspr. Fälligkeitsdatum: Die Kreditzielfälligkeit wird anhand der ursprünglichen Fälligkeit ermittelt.

Einzelnachweis

Ist das Kennzeichen gesetzt, werden alle zum Risiko zugehörigen offenen Posten ausgedruckt.
Ist das Kennzeichen nicht gesetzt, werden grundsätzlich keine einzelnen Posten gedruckt.

Report 5143634 Risiko Überschreitungsliste

Bei dem Report 'Überschreitungsliste' (ID 5143634) werden alle Risiken aufgelistet, die per Stichtag ein negatives Kreditlimit (OP-Saldo debitorisch + nicht fakt. Lieferscheine BT ./. WKV Kreditlimit ./. Internes Kreditlimit ./. Zusätzliche Sicherheit) haben.

Der Report kann nach den Risiko-/Bonitäts-Feldern selektiert werden. 

Über die Request Page des Reports können weitere Einstellungen und Optionen gewählt werden.

Stichtag

Auswahl, per wann eine Überschreitungsliste ausgewertet werden soll. Hinweis: Auf der Überschreitungsliste werden die Bemerkungen per Stichtag ausgedruckt.

NL-Gruppenfilter

Die Überschreitungsliste kann für einzelne oder mehrere Niederlassungs-Gruppen gefiltert werden.

Summen je Niederlassung

Ist das Kennzeichen gesetzt, werden in zusätzlichen Zeilen pro Niederlassung summiert die OP Salden der Niederlassungen (zusätzliche Spalte) ausgewiesen.

Gefiltert aktualisieren

Es werden grundsätzlich - unabhängig davon, ob auf eine bestimmte Versicherung und/oder Risiko gefiltert wurde - alle Risiken ungefiltert aktualisiert.

Ist das Kennzeichen gesetzt, werden die Risiken nacheinander verarbeitet, es erfolgt eine Aktualisierung pro Versicherung / pro Risiko. Dadurch kann sich, wenn auf einzelne Risiken gefiltert wurde, die Laufzeit erheblich verringern. 

Ausgabe nach Excel

Ist das Kennzeichen gesetzt, wird die Überschreitungsliste zusätzlich nach Excel ausgegeben.

Report  5143646 Risiko Umsatzmeldung

Bei dem Report 'Risiko Umsatzmeldung' (ID 5143646) werden alle Risiken - nach Niederlassung getrennt - mit den Umsatzzahlen Brutto und Netto aufgelistet. 

Der Report kann nach den Risiko-/Bonitäts-Feldern selektiert werden.
Über die 'Optionen' können weitere Einstellungen und Optionen gewählt werden.

Stichtag

Eingabe, per wann die Umsatzmeldung gedruckt werden soll. Es werden die Umsätze per Stichtag ermittelt. Hinweis: Für die Umsatzermittlung wird als Startdatum der 01.01. des eingegebenen Stichtag-Jahres berücksichtigt.

Statistische Buchungen

Auswahl, ob statistische Posten bei der Umsatzliste berücksichtigt werden sollen.

• Alle: Es werden alle Posten ('normal' und statistische) ausgewertet.
• Nur: Es werden nur statistische Posten ausgewertet.
• Keine: Statistische Posten werden nicht berücksichtigt.

Debitorenbuchungsgruppenfilter

Die Umsatzmeldung kann nach Debitorenbuchungsgruppen gefiltert werden.

NL-Gruppenfilter

Die Umsatzmeldung kann für einzelne Niederlassungs-Gruppen gefiltert ausgewertet werden.

Gefiltert aktualisieren

Es werden grundsätzlich - unabhängig davon, ob auf eine bestimmte Versicherung und/oder Risiko gefiltert wurde - alle Risiken ungefiltert aktualisiert.
Ist das Kennzeichen gesetzt, werden die Risiken nacheinander verarbeitet, es erfolgt eine Aktualisierung pro Versicherung / pro Risiko. Dadurch kann sich, wenn auf einzelne Risiken gefiltert wurde, die Laufzeit erheblich verringern. 

Ausgabe nach Excel

Ist das Kennzeichen gesetzt, wird die Umsatzmeldung zusätzlich nach Excel ausgegeben.

Report 5143645 Risiko Meldeliste

Bei dem Report 'Risiko Meldeliste' (ID 5143645) werden alle Risiken - nach Niederlassung getrennt - mit dem Saldo und dem WKV Kreditlimit aufgelistet.
In der Spalte Meldebetrag wird, wenn der Gesamt-Saldo größer als das WKV Kreditlimit ist, das WKV Kreditlimit ausgedruckt bzw. wenn der Gesamt-Saldo kleiner als das oder identisch mit dem WKV Kreditlimit ist, der Gesamt-Saldo ausgedruckt. Hinweis: Die 'Nicht fakt. Lieferscheine BT' werden beim 'OP Saldo' nicht berücksichtigt.

Der Report kann nach den Risiko-/Bonitäts-Feldern selektiert werden. 

Stichtag

Eingabe, per wann die Meldeliste gedruckt werden soll. Es werden die OP-Salden per Stichtag ermittelt. 

NL-Gruppenfilter

Die Meldeliste kann für einzelne Niederlassungs-Gruppen gefiltert ausgewertet werden.

Gefiltert aktualisieren

Es werden grundsätzlich - unabhängig davon, ob auf eine bestimmte Versicherung und/oder Risiko gefiltert wurde - alle Risiken ungefiltert aktualisiert.
Ist das Kennzeichen gesetzt, werden die Risiken nacheinander verarbeitet, es erfolgt eine Aktualisierung pro Versicherung / pro Risiko. Dadurch kann sich, wenn auf einzelne Risiken gefiltert wurde, die Laufzeit erheblich verringern. Achtung: Wenn kein Risiko-Filter gewählt wurde, sollte dieses Kennzeichen nicht gesetzt werden, da sich die Laufzeit dadurch extrem verschlechtern würde.

Ausgabe nach Excel

Ist das Kennzeichen gesetzt, wird die Meldeliste zusätzlich nach Excel ausgegeben.